好医生平安了

$平安好医生(01833)$ 老伙计平常好医生发年报了，数据预期中没有惊喜，根据半年报就能推出来年报大概，我最关心的是年报发布会，新帅上任的新战略是什么。整场看下来有三个感觉，1/是机构的关注度明显上升。2/公司的ai+hom的模式走入正轨。3/集团生态圈下中规中矩没有惊喜。
去年是困境反转逻辑，李斗是保险老兵。裁员降本融入集团生态圈，跑马圈地承接企康业务。结束跑马圈地后集团果断换帅，开始精耕细作。新帅是互联网医疗老兵，ai+模式就是那些，京东健康、阿里健康、平常好医生这互联网医疗三傻都差不多，京东阿里是利用医药电商获客，平安好医生是依靠保险集团获客，相对来说平常好医生和保险集团融合更深，客户价值更大，但数量相对少，ai医疗规模增长吃亏，商保支付是优势，但能否和集团各个诸侯真正深入协同是关键。ai降本是整个行业都受益。
平安好医生我最看好的养老板块的增长速度是关键，还有待观察。
市盈率大幅下降依然远高于京东健康和阿里健康，公司从常年亏损转成常年盈利，但像去年那种股价大爆发可能性不大，除非有模式或者板块整体行情。在没有港股医疗行情时，如果价格再低些，没有其他好标的时，可以买了长持，持股逻辑很顺，只会盈利不会亏，保平安没问题，但大赚还要看贝塔。#创作者中心#