刚刚！一家银行总行最高罚款近3000万元！处罚记录要被公开挂出来5年！

上海银行摊上大事儿了，被央行（中国人民银行）狠狠罚了一笔，连带着16个高管也一起挨罚了。

主要问题出在哪儿？

账户管理乱来： 开账户、管账户不按规矩来。

清算业务瞎搞：处理资金结算的过程有问题。

假钞识别不上心：反假币工作没做到位。

占用政府钱：把本该给财政的钱或资金扣着不放（占压财政存款或资金）。

征信信息玩坏了：收集、提供、查询个人或企业的信用信息时违规了（这是重灾区）。

反洗钱严重拉胯（核心问题）：

认不清客户： 开户或办业务时，没好好核实客户身份（谁开的户？是不是本人？）。

资料保存差： 客户的身份证明和交易记录没按规定保存好。

可疑交易不报告：发现可疑的大额转账或洗钱嫌疑交易，没及时向上面报告。

处罚结果：

上海银行总行：

被警告。

没收了它46.95万的“脏钱”（违法所得）。

罚款2874.8万！（接近三千万，非常重）

这些处罚记录要被公开挂出来5年。

16个高管（部门老总、副总、主管等）：

他们都因为对上述银行的不同违规行为“负有责任”而被罚。

罚款金额不等： 最少的罚了3万，最多的罚了14.2万（主要是管征信信息出问题的）。大部分在5万到10万之间。

大部分还被警告了（除了序号4-8那几位只罚了款）。

他们的处罚记录也要公示5年。

简单总结：

上海银行因为管理混乱，特别是在反洗钱（认不清客户、不保存资料、不报可疑交易）和征信信息管理方面问题严重，被央行罚了将近三千万。

16个相关领导因为管得不好、负有责任，每人也被罚了几万到十几万不等。

这事不是秘密，处罚结果会在公开记录上挂五年。

这跟你有什么关系？

这说明监管机构（央行）对银行的合规要求越来越严了，特别是反洗钱和客户信息保护方面。

银行内部管理出问题，可能会影响服务安全或客户信息保护。

被罚这么多钱，对银行声誉和业绩都有不小影响。