$英方软件(SH688435)$ $东方财富(SZ300059)$ $同花顺(SZ300033)$ 金融证券数据安全的护航者，银行，保险，证券的国产替代，二年爆发增长的公司。上午沟通了半个小时，确认了数据系统是按照数据量核算价格的，系统上去后每年有维护费用，目前知道的工行2000w中标只是一个文件系统的AI工具软件，相应的AI工具软件公司还开发不少。工行数据迁移是21年开始测试，目前测试结果是可以全面替代，最终合同额根本没有敲定也不能够透露细节，是按照数据量收费。这几年签的是框架服务协议，也就是英方之前都是收了一点服务费测试公司产品的可行性，3年时间验证了稳定性。而且公司确认国内工行替换 Veritas NBU公司是唯一一家，目前没有其他公司技术比公司强，华为8%的市场占有率里面包含了英方的系统，外企全面撤退是政策性的，数据安全。公司目标是吃下外资的市场，因为外资的系统运行了20年了，所以无法评估市场容量，目前这二年增量市场确实不大。现在外资吃进去银行几十亿吐出来变成了增量，AI发展也是增量，公司的AI数据工具软件也是增量，2年的国产替代爆发力不会比ETC低，而且极大可能是吃独食的。21~24年工行3年的验证期没有一个国产软件能够去快速走完，这个护城河非常高。现在是数据大爆发的时代，公司产品按照数据量收费，这个市场会发生巨大变化。