中远海控：善用“强周期”，银行至海控，执子之手，分红偕老

我是2008年入市的老银粉，翻箱倒柜三年累计投了不到30万元，以此本金作为自有资金投资启动至今：

2008年的金融危机，让股票市场谈银行股色变。2010年，我发现民生银行股价不到5元，每股收益0.66元，分红率20%，决定分批买入民生银行，买入10万股为上限用于养老。

股份制银行的上市公司，那时候被市场公认为强周期，股价受到房地产、城投债与过剩产能坏账的三座大山压制。

那时持有银行股的投资者，熊市最低迷的时候，很多人不愿意与朋友与家人说自己买了银行股。

不堪回首，不堪回首啊。

1、10万股民生银行在2012年四季度，银行股以民生银行小微贷高速成长为核心集体暴涨，民生涨幅2.5倍，由于我那时水平低，胆子小，只收获了一倍多涨幅。

2008年我阅读但斌《时间的玫瑰》一书，成为接受巴菲特价值投资的启蒙，但经此民生银行这一战，取其精华，去其糟粕，将书中提出的买股票就要坚持终生持有的理念彻底扬弃。

我是一个有着20多年经营企业经历的创业者，以经营为基，潜心皈依巴氏价值投资四要素理论，理论联系实际，结合大A市场波动剧烈的国情特征，获利一倍以上之后，少许卖出一部分股权，将持仓价格保持在该股历史低位的低点附近。以抵御大A牛短熊长的寒风苦雨。

我将其称为“超低成本投资模式”。

2、2013年4月，发现浦发银行的对公业务很强悍。8-12元区间，等价置换成了浦发银行， 10万股民生银行换成10万股浦发银行。

3、2015年3季度，浦发银行因富德人寿的大手笔买入。16元～19元股价区间分批换成了15元均值的兴业银行，换股比例约1比1.2，相当于10万股浦发银行换成了12万股的兴业银行。

完成了民生→浦发→兴业的跳棋式置换。

4、7年的累计分红，遵循分红复投买入原则，股票增加了40%的股权，相当于持有兴业银行16万股。

按照当时兴业每股18元，市值280-290万元。

市值从30万元变成280万元，整个7年中，是没有加入任何资金杠杆。

因为跟踪银行股已经7年了，2015年我坚信，经过确定性测算：

5至6年后，兴业银行的每股收益可以达到5元（复权），则年权益增加值就达到80元(市盈率16倍)。大致合计也就共花12年的时间完成收益1280万元。

2022年，兴业银行22元～17元区间，转换至海控至今，不展开，雪球以往的帖子描述较为详尽。有兴趣的球友可自行翻阅。

可见，安安心心的以自有资金投资每年收益率达到15%以上，确定性成长的投资，发现此类行业景气度较高的投资标的，不失为养老的好办法。

以此类推，降低门槛，如果只有自有资金为25万，那就是640万元收益，还不满意吗？

那么，还有没有这样的机会呢？

2023年的此时，兴业银行股价死死的压在16-17元，中远海控因强周期的市场共识，又回到了12元以下，我想小学生都能分得清贵贱?

我内心就是一个信念：等待。

海控9-9-5元区间全部置换兴业银行。

从银行股至中远海控，累计15年可获利约800万元。

相当于作家莫言先生在六十岁，获得诺贝尔文学奖还拐弯。

事实上，绝大多数的人，努力一辈子也难以达到这样的创造财富的速度。绝大多数的人，每天都在努力的奔忙，但从没有静心进行小学数学的四则运算。

我个人内心不排斥那些高谈阔论强周期、坏帐及崩盘标签式理论的人。我也从不与这些人去花费大量的时间争论。

这些人辛辛苦苦的高谈阔论，将珍贵的股权不断的从市场转移给我们这些懂行业，懂经营的投资者。

而且是长年的免费的劳作啊，我们就是要善用强周期认知，导致股票波段卖出，由衷的说一声：“谢谢啊！”。

我的故事讲完了。

弯腰捡到钱，唱首开心的歌吧：

大风吹啊吹啊 我的骄傲放纵

吹啊吹不毁我纯净花园

任风吹 任它乱

毁不灭是我 尽头的展望

吹啊吹啊 我赤脚不害怕

吹啊吹啊 无所谓 扰乱我

你看我在勇敢地微笑

你看我在勇敢地去挥手啊

怎么大风越狠 我心越荡

我会变成巨人

踏着力气 踩着梦。