【谈股求道】培养稳健投资的能力

注 ：【谈股论道】系列文章，全面改名为【谈股求道】， 因为我们太渺小了, 都是在求道的路上！.......共勉！共勉！

牛市一起来，你有没有发现身边多了好多好多的股神？

我们处在这个巨量复杂的市场， 每天都有投资的神话， 有太多太多的人在里面赚着快钱。

同时伴随的是有更多人的焦虑， 有如$速腾聚创(02498)$ ， 2024从低点涨到年底涨了两倍， 2025年至今也涨了30%多， 但是 相较于 恒生指数 和 恒生科技指数 还低了十几个点， 这使很多人陷入了深深的痛苦和焦虑。所以很多痛苦其实是因为对比， 那是“人比人气死人”而出来的， 而不是事物本身。

其实我们可以再进一步对比一下， 大家今年账户总的收益超过35%的， 又有多少人低于35% 甚至亏钱， 欢迎大家在留言区一起做一下统计。（大家有没有想过， 国家社保基金的投资年收益率也只在8%左右）

我这里是想引出 稳健投资 这个概念， 因为资本市场。拼的不是短期内谁谁谁赚的最多翻了几倍， 而是要看谁活得更久，活得更好，以及或者是有持续稳健的收益。这个才是我们要追求的理念。因为我见过太多大起大落的故事了。而且很多的人也明白这个道理，只要钱不离开股市，这个钱是不是你的始终都是要打一个问号。

（一） 总论

在投资世界里，我们常被“闪电暴富”的故事吸引，诸如胜宏科技, 荣昌制药, 但真正让普通散户穿越周期、实现财富增值的，往往不是某次精准的投机，而是一种可持续的稳健投资能力。

这种能力，绝非天赋，而是一套可学习、可修炼的系统方法论。它的核心在于认清一个事实：

在不熟悉的领域追求“快、准、狠”，本质是赌运气；

而在自己熟悉的领域践行“慢、稳、忍”，才是真本事。

一. 筑好认知的护城河, 只做自己熟悉的领域.

做熟不做生, 你长期积累下来的才是你的护城河,

并且是掘地三尺, 不断的做深和做细！

但凡高手都是长期跟踪某一个领域,

深耕自己的一亩三分地！

就像老农民深耕庄稼一样，从播种到施肥拔草耕种收割, 全程亲力亲为，无微不至. 最终才会对投资的标的深入透彻的了解,

真正稳定的人，都有自己熟练的领域、都有自己熟悉的交易形态、交易结构——不是做全，而是做深；不是啥都试，而是反复打磨最顺手的交易方式.

前面的文章我也分享过，我在赛力斯投资上的一些经历, 横盘10个月，大盘涨了50%，它一分不涨, 而我能够坚守到现在，也是基于这种理念.

过程很痛苦 , 面对谩骂和质疑, 都可以无动于衷,！

而你看到的慢，到现在看来，还是收获满满，不负期待！

1. 慢，是尊重规律：接纳财富积累如同春播秋收，需要耐心。它意味着放弃对短期暴利的追逐，转而对“价值投资”抱有坚定的信仰。

2. 稳，是构建体系：这体现在 合理分散的资产配置和仓位管理上，也体现在对安全边际的恪守上，始终坚持用“五毛钱去买价值一块钱”的东西。第2个稳, 是你的交易要稳又要深, 不要为交易而交易！我们投资就是要让自己赚得稳活得久！

3. 忍，是修炼心性：市场总在狂热与恐慌间摇摆，而“忍”的能力让你能在众人贪婪时警惕，在众人恐惧时敢于布局。（130以下的赛力斯, 30块以下的速腾聚创, 你加仓了吗？）

二. 屏蔽干扰, 做减法聚焦, 不在陌生领域乱挥刀！

首先, 交易里最可怕的不是行情波动，而是自己的欲望失控了, 一旦被勾起“赚快钱”的欲望，我们哄荣誉就会掉进“亏大钱”的深坑了！行情再猛，心不能乱, 自己交易的节奏不能乱, 守住本心就是守住账户！同时去追逐两只奔跑的兔子, 最终一只也抓不到！

其次, 交易里最反人性的真理是：赚钱的机会是等出来的，不是抢出来的。

少做，是建立节奏，不是放弃机会！

少做”是 “狠做”的前提，等待比动手更重要。。

真正的高手不会每天盯盘下单，而是像猎豹潜伏一样蹲守等待。等待时机, 伺机而动！

真正赚大钱的人，往往是一年只做2~3次波段,

买入和卖出其实就是借助一点技术手段，非常的简单, 剩下的时间就是等待, 忍, 一忍再忍！

我在赛力斯上今年的策略就是这样, 130以下加仓，120以下翻倍加仓, 其他的时间就放着不管！哪怕他横盘10个月不涨！

当然这里面也是要有一定的策略！

耐心是赚钱的前提，但仓位管理是你赚钱的底气,

我的建议是.

大家一定要有一定的安全垫+分散的原则, 重股一般不要超过百分之60, 安全垫不要低于10%！

三, 理性应对周期律动, 顺势而为！

掌握“周期”的律动

如果说“慢、稳、忍”是“内功心法”，那么理解并利用经济周期，就是与之匹配的“绝世武功”。市场如同四季，有繁荣的盛夏，必有调整的寒冬。

· 在周期的“冬季”勇敢播种：当市场陷入普遍悲观，优质资产被低估时，这正是检验“忍”的功力的时刻。你通过“稳”所积累的现金，便成了最强大的武器。

· 在周期的“夏季”理性收获：当市场陷入狂热，估值脱离基本面时，要具备卖出部分盈利资产的勇气。这是对规律的敬畏，是为下一个“播种季”储备弹药。

然后这个时候你就一定要时刻警惕自己成为信仰者,

最近的老登股, 很好的解释了这一点,

重要的事情说三遍！

炒股，不要有信仰，不要有信仰，不要有信仰！

一旦趋势不对，调头就跑,

一旦个股基本面发生变化，马上抛弃！

四. 股市终极生存法则：不猜行情, 坚守规则, 只认反馈！

股市里不乏太多太多的聪明人, 他们总认为自己可以猜测到底气或者顶部！最终他们要么踏空要么套牢！（我也时时以此为警醒自己）

交易规则：每一次交易之前，你是否把下面的几点想清楚了.

1进场信号、2仓位、3.止损止盈点4.操作的箱体。等等,

前一段我小仓位也跟炒了雅安水电热门概念-东方电气.由于没有严格执行规则, 导致了亏损. 做对了一半，也做错了一半！ 1.在超过15%的盈利时没有止盈（失败）2.在跌破箱体-20%直接出局,避免了后续更大的亏损.（成功）

反馈比预测更加实用：震荡市里，或者个股的震荡期, 价格跌破箱体底部就止损离场，突破顶部再跟进；趋势市里，均线金叉之上就进场，死叉之下就清仓。不跟市场较劲，只认规则！

进一步到个股的层面, 有时候个股因为很多种方面的原因，股价是不能反映真实的状况的.但有几个是真实的, 一般情况下基本面向上或很好的情况下，他价格运行的的箱体是不会破的, 就比如速腾聚创, 但目前为外资深度控盘, 价格已经不能真实反映他其真实的价值, 那么短时间的假摔是变成很正常的现象, 那么这种票就非常好操作了. 人为的控盘往往给你带来入手最好的价格, 我在低于30块的区间就选择了加仓了20%.

这也是执行规则的一部分！

记住！预测是赌徒的游戏，规则是高手的护甲！

总结而言，培养稳健投资的能力，是一个从认知到实践，再内化为本能的完整过程。 这需要你自己构建一套完整的系统和方法论！我们要从追逐市场转向修炼内心，从预测波动转向利用周期。这条路追逐热点的刺激，而且注定孤独和寂寞, 但它能带你穿越迷雾，行得更稳，走得更远！

老姚祝你投资顺利！

$赛力斯(SH601127)$ $立昂微(SH605358)$

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