云天化进入低吸区域 8.5倍的估值 ，和农行，邮储银行差不多了
负债率仅大行的一半，PB=2.24倍 ， 未来还有磷化工的加成
磷矿当前储量8亿吨，年开采1500万吨，可开采53年
子公司在雄镇县有6.7亿吨经济储量，假设磷矿价格高企时可扩大12亿吨潜在经济储量
pexpb=8.5*2.24=19.04倍
邮储跌到7.45倍估值，7倍左右合理