大致看了一下江苏银行2025年半年报，数据基本在自己的预期之内，营收、规模、业绩增速和资产质量基本延续2025年1季报趋势，银行财报看一季度还是有一定道理的，江苏银行2025年上半年规模增速非常亮眼，净息差还在下降之中，降幅趋缓，其财报做账中规中矩，基本实际反映了经营情况，营收中，利息收入和非息收入都有增长，业绩增速和营收增速匹配。今后随着息差稳定，营收和净利润重回2位数以上的增长可期。
资产质量相比2024年还是有所进步的，虽说贷款拨备覆盖率有所下降，但不良贷款率有所下降和贷款减值准备余额还是有18亿以上的增加。其他关注率，正常类贷款迁徙率相比去年同期和年末都有所改善。
江苏银行在经营策略和质量控制方面采取了与成都银行、杭州银行等不同的方法，每年、每季度及时处理坏账，用较高的贷款利率来覆盖贷款成本，上半年信用减值计提108.15亿元，核销坏账105.40亿元，这也是大多数银行走的路。
总之，江苏银行的财报让人放心，基本按部就班的成长，经济好转后，2位数以上的增长还可以维持几年，背靠大江苏，中国经济最有活力的省市之一，长期收益率基本可以在12-15%左右，计划继续持有，也想加仓，没钱了，。
最近几天，比较忙，随后抽时间会进行更详细的分析。