RAG个人投资的镜子

过程即奖励

2025-12-14 16:50 · 北京

最近真的有在反思之前做的一些操作。然后也像昨天所说的，其实做的最差的在于说是止损，包括说是空仓，包括说是做空和右侧交易。那么这些事情，在风和的这个演讲和他说的这些书里面其实都有很好的阐述。所以自己也录了这么多期的播客，做了这么多的投资笔记，也做了很多的性格测试和自我描述。因此，我特别希望能够构建一个属于自己的投资助理。

这个投资助理可以严格明确地基于我说的这三个来源：

1. 我的投资经验

2. 风和的演讲和他的书

3. 我自己播客的所有录音转录

同时，我也会上传我的个人背景、性格以及整体的投资方式。然后，让它基于这些，用最先进的模型与我讨论最近想要做的操作，并给出建议。

所以就开始动手打造这样一个东西。这里面有几个点和我昨天说的直接去做一个记账的软件，有两个不一样的地方。

第一个不一样的地方是，你需要自己去做一套RAG，也就是Embedding的数据库。这个东西其实要做得好，会特别复杂。但是有简单的SaaS服务，你可以在LlamaIndex这个SaaS服务上，自己去把想要的内容进行上传，然后去做Embedding，最终通过接口的方式暴露出来。

第二个不一样的地方在于，因为不是用Superbase的系统来做，用的是LlamaIndex。它会产生CORS的跨域调用问题，所以不能直接只用一个WebApp解决。这里面可以选择简单的部署后端，但更简单的方法是Manus可以直接生成后端。所以，可以在Manus里面把我下面的这套提示词跑出来，它就可以完成这样的操作。

最后一个点在于，因为风和亚洲版权的问题，它的风和投资笔记只有PDF版本。这里面是照片投射上去的，如果你想要把它embedding出来，那么必须要文本。

其实用大模型就有很多工具，可以说把这些图片提取成文字。因为Manus里面是集成了OCR，你可以直接把PDF上传给Manus，让它识别里面的文字，并且合并成一个TXT给你。

通过这个方式，你可以获得一个纯文本的风和亚洲投资笔记，再把这个纯文本的笔记放到LlamaIndex里面去做embedding。

最后我还额外提了一个需求，在于说是可以去更新我的最新的一些笔记。然后它去回答问题的时候，也会参考我的这些最新的笔记。然后有一个笔记更新的地方。

下面将我的prompt公开

我想要开发一个可以持续更新context的个人投资助理，并且不会因为context过长导致这个投资助理没法很好的回答我只饮用了context的一部分，下面是我的需求，请帮我出一个详细的产品需求和 step by step我怎么构建起这个产品的过程。（我希望使用Gemini的ai studio来完成我已经用Llamaindex构建了3个RAG库包括我的投资笔记经验风和亚洲的内容和我的转录文稿的内容我可会附上我的APIkey和APi地址，同时我会附上对我自己的综合的性格和过往经验的描述）

:rocket: 项目代号：Personalized Investment Partner (PIP)

项目目标：搭建一个基于Web的个性化投资AI Agent，它不仅是我的知识库，更是基于我的性格、过往经验和特定投资哲学的“反思合作伙伴”。

1. 核心知识库构成 (The Context)

系统必须支持以下四类数据的导入、处理与索引，并将其作为一切回答的基石：

过往实战经验 (Transcripts & Notes)：

约20集投资相关的播客录音转写文档。

几十页个人投资笔记（包含过往思考、复盘）。

个人特质画像 (User Profile)：

是一个很长的描述

包含详细的性格特点、职业背景、成长经历、现状描述。

目的：让AI理解我的风险偏好、决策弱点及认知盲区。

外部基准智慧 (Benchmark Philosophy)：

关于“风和亚洲基金”的投资参考书。

相关的深度采访记录。

目的：作为高标准的外部参考系，用于校准我的投资逻辑。

动态增量信息：

可以通过“写笔记”的方式随时录入新的想法，作为补充参考。

我已经用Llamaindex构建了3个RAG库包括我的投资笔记经验风和亚洲的内容和我的转录文稿的内容我可会附上我的APIkey和APi地址，同时我会附上对我自己的综合的性格和过往经验的描述

2. 核心功能需求 (Core Features)

交易评价与反思 (Evaluation & Critique)：

当我输入一个新的交易想法或决策时，Agent需要基于上述所有Context进行深度分析。

冲突检测：检查该决策是否违反了我过去的原则、笔记中的教训或“风和亚洲”的投资哲学。

辩论模式：不仅仅是赞同，要能进行反驳，指出思维漏洞。

精准引用与溯源 (Strict Citation)：

AI在给出建议时，必须明确标注引用来源。例如：

“这一点符合你在[播客第3集]中提到的长期主义观点...”

“但这违反了[风和亚洲参考书]第5章关于仓位控制的原则...”

“考虑到你的[性格画像]中提到的‘容易冲动’特质，建议你冷静...”

全量上下文理解 (Holistic Understanding)：

解决“长文本遗忘”问题。AI不能只抓取片段，必须具有全局视野，能够综合几十份文档的内容，避免断章取义。

3. 交互与管理 (User Interface & Management)

Web应用界面：

知识库管理后台：允许我上传新文件（PDF/Word/MD），编辑现有的个人特质（Profile），或追加输入新的文本作为参考。系统需自动更新知识库，无需代码操作。

对话界面：用于提交投资想法并获取带有引用的详细分析报告。这一步也是希望使用LlamaIndex的服务来完成

1. 整体架构 & 设计原则

1.1 核心组件

角色分工：

Gemini（AI Studio / Gemini API）

负责：推理、辩论、结构化输出、冲突检测、生成最终报告。

用法：chat + function calling，把你的 RAG 服务 / 日志服务暴露成函数（tools）。

LlamaIndex RAG 服务（你已搭好）

现在已有 3 个库：

投资笔记 & 复盘（Notes）

风和亚洲相关内容（Fenghe）

播客转录 / 录音转写（Transcripts）

你再加一个动态笔记库（Dynamic Notes），用于后续不断写新想法。

这些库，通过 HTTP API 暴露成「query_xxx」接口。

Web 后端（推荐 Python FastAPI / Node.js）

对前端提供一个统一的 /chat 接口。

封装：

调用 Gemini API（含 tools 声明 + function calling 循环）

调用你已有的 LlamaIndex RAG HTTP API

读写数据库（交易记录、笔记、用户配置）

Web 前端（Next.js / Vue 等）

聊天界面 + 交易想法录入表单

知识库管理（上传文件 / 编辑画像）

显示引用来源（可展开原文）

数据库（Supabase + LlamaIndex）

关系型：用户 profile、交易记录、系统配置、工具调用日志。

向量部分已经在你的 LlamaIndex 里面了。

1.2 关键设计原则

避免长上下文崩溃：不把所有东西拼成长 prompt，而是：

通过 tools + RAG 按需检索

再加「分层总结」：

顶层：你的投资哲学 & 风和亚洲哲学 & 个人画像 → 用几段短 summary 固定放进 system prompt

底层：具体案例 / 文档段落 → 通过 RAG 动态查

多视角检索（Holistic）：
同一个问题，至少从 3 视角检索：

你的个人经验库（Notes）

风和亚洲哲学库（Fenghe）

实战对话/播客库（Transcripts）
然后让 Gemini 做「跨源综合 + 冲突检测」。

强制引用（Strict Citation）：

在 system prompt 里写死：

回答必须引用到 chunk 级别，如：

[播客 E03, 00:13:25-00:14:10]

[风和亚洲·书籍, 第5章, 段3]

[个人笔记《2023-10-反思：仓位控制》, 段2]

前端把这些引用渲染成可展开的原文卡片。

决策冲突检测（Conflict Engine）：

把「原则」抽成一个单独的 summary index（你的 + 风和亚洲）。

每次评估交易：

先用 RAG 拉到相关原则

再让 Gemini 对比：新交易 vs 原则 → 打上「违背 / 一致 / 未明确」标签

显式列出来。

下面这部分是我的基础画像：

基础画像

下面是需要参考的内容的RAG地址：

Llamaindex api key:

风和亚洲的内容：

Ednpint API:

我的播客转录文稿的内容：

Endpoint URL:

我的投资笔记经验

Endpoint URL:

如果别的地方需要数据库可以使用supabase的服务

anno public：

project url：

结果演示：

我问的问题：

如何看待东方电气

你好。作为你的个性化投资伙伴（PIP），我将结合你的[投资笔记]、过往的播客讨论以及[风和亚洲投资哲学]来分析“东方电气”这个标的。

东方电气作为典型的能源装备（火电、水电、核电、风电）国企，看似符合当前“红利低波”或“能源转型”的宏观叙事，但我必须根据你的原则对其提出挑战。

1. 警惕“高股息/国企”避险错觉

你可能认为在当前市场环境下，配置东方电气这类国企是安全的。但请回顾[播客转录, E13.恒科走一步看一步，每天都关键！.txt, page 1]中Peter的观察：“今年其实高股息吃的很惨的……中海油和华润没有一个跷跷板效应的……可以看到什么中煤能源啊，中国神华现在跌的巨多。” 挑战点： 既然连基本面强劲的神华和中海油都会因为油价/煤价或市场情绪面临大幅回撤，你为何认为东方电气能幸免？你是否在犯一个“刻舟求剑”的错误，认为国企就是避风港？

2. 生意模式与“硬核ROE”的检验

根据[风和亚洲投资哲学, 风和投资随笔_提取文字.txt, page 1]的定义，真正的价值是“硬核ROE”，即“你赚的是现金，不是应收款，也不是左手进右手必须出的资本开支”。东方电气作为重资产制造业，面临巨大的资本开支和应收账款压力。结合你在[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]中的反思：“中国是**主义……不会让大家给穷人涨价……所以效率的提升是有顶的。” 挑战点： 电力设备是一个典型的To G或To B生意，受限于政策定价。你是否计算过它的自由现金流？它是否符合你定义的“硬核ROE”，还是只是账面利润好看但现金流一般的“伪价值股”？

3. “核电/新能源”叙事的PTSD检测

东方电气往往被贴上核电或新能源的标签。我必须提醒你，你在[播客转录, E23.重要的不是向上，而是持续向前.txt, page 1]中提到的痛苦经历：“我们两年前……听那个播客觉得说那个铀ETF贼牛逼，我们都买了不少……我们都是割肉出来的。” 同时，你的[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]明确列出：“房地产中美降息 AI这些都低估了影响面……在底层经济逻辑无大驱动的环境下，不要寄希望大牛市。” 挑战点： 你这次看好东方电气，是因为深入研究了它的订单和技术壁垒，还是又一次被“缺电”、“核电重启”等宏观叙事吸引？这是否会重演铀ETF的悲剧？

4. 周期定位：是S2机会还是B2陷阱？

根据[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]的分类，你需要判断它处于什么阶段。如果是B2（价值陷阱），特征是“杀估值的同时，充斥着‘这公司就应该低估值’”。如果是S2（浴火重生），则需要“公司重新找回持续增长点”。 挑战点： 东方电气的传统火电业务是否在萎缩？新能源业务的利润率是否能支撑估值修复？如果它只是处于周期的下行或震荡期，根据[风和亚洲投资哲学, 未命名.txt, page 1]的建议：“我们一般看三到十八个月……三个月以内的股价是不可预测的”，你能看清它未来18个月的业绩确定性吗？

5. 交易纪律与仓位

你在[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]中给自己定下的规矩是：“不在高位买红利”、“交易风险不要超过账户2%”。 挑战点： 如果你决定买入，这笔交易是否符合“小账户下重注”的策略，还是属于“大账户”的防御性配置？如果是后者，结合目前A股“风险大于机遇”[播客转录, E13.恒科走一步看一步，每天都关键！.txt, page 1]的判断，现在的价格是否提供了足够的安全边际？

PIP 辩论环节 - 请回答以下问题以理清思路：

关于终局： 引用你的[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]中的“目的地分析”，东方电气终局想成为什么？是一个受限于政策微利的设备商，还是拥有定价权的技术垄断者？

关于验证： 你是否像[风和亚洲投资哲学, 风和投资随笔_提取文字.txt, page 1]中提到的研究欣兴电子那样，了解过东方电气核心产品的供需周期（如燃气轮机或核岛设备），还是仅仅停留在“它是大国企”的层面？

关于止损： 既然你承认在核电ETF上割过肉，这次如果买入后跌幅超过10%，你会像[投资笔记, 投资笔记.txt, page 1]中说的那样“趋势走坏了就应该走”，还是会因为它是高股息而死扛？

📚 引用来源：

风和亚洲投资哲学 · 未命名.txt · 第1页

风和亚洲投资哲学 · 风和投资随笔_提取文字.txt · 第1页

风和亚洲投资哲学 · 未命名.txt · 第1页

播客转录 · E04.降息了，我们在买什么？谨慎道祖凡人韩立教给我们的人生道理.txt · 第1页

播客转录 · E10.秋意浓！中概这杯拿铁还热吗？.txt · 第1页

播客转录 · E13.恒科走一步看一步，每天都关键！.txt · 第1页

播客转录 · E23.重要的不是向上，而是持续向前.txt · 第1页

播客转录 · E13.恒科走一步看一步，每天都关键！.txt · 第1页

播客转录 · E23.重要的不是向上，而是持续向前.txt · 第1页

投资笔记 · 投资笔记.txt · 第1页

9，公司怎样才能长成5倍？