$用友网络(SH600588)$ $金蝶国际(00268)$ 这几天都在讨论ai是不是颠覆了传统的saas软件。未来能不能颠覆不好说，包含未来到底是几年也说不清楚。但至少从现在的发展来看，暂时还没有可以颠覆的可能。不但暂时没有颠覆的可能，并且可能我认为ai是对用友这种公司来说，是一个较大的帮助。尽管现在很多的公司都在说用ai来写代码做系统,包括我们自己公司也在这么干，但是从现在的状况来看，还是在做一些相对来说比较小的独立的小项目。并且呢，ai在用友身上可能能大幅的降低整体的实施成本。其实用的这种公司，如果只是卖他的产品，那毛利是非常非常高的。所有的问题都出在了实施。很多项目一旦控制成本控制的不好，在实施层面上，尽管收了客户不少钱，亏损都是产生在这个实施的环节。如果ai能帮助用友简化实施的成本，把实施这部分变成不赚钱但也不亏钱，然后单纯赚产品授权的费用，那这个利润就很高了，人还能再减掉百分之三四十。