买在无人问津时...北京银行与中谷物流的定投低吸机会
这段时间大家应该充分体验到了什么叫做指数涨了我不涨，指数跌了我大跌的情形，板块的轮动让做短线和波段的散户们吃尽了苦头。
不过好在木头身边的股友们基本都是红利持仓+定投，问题不大，群里最近聊的最多的是，最近的低吸机会，怎么找到落难的红利白马们。
今天就聚焦一下木头12月定投补仓的两家企业，北京银行与中谷物流。
北京银行。
北京银行在木头看来是一匹不折不扣的落难白马，几个方面造成，第一金融官司，负面报道；第二拨备率、营业收入、净利润等关键指标不及预期；第三中期分红落空；第四城商行猛虎太多了，竞争压力大，净息差压力大。
以上几个都是最近短期出现的问题，不然股价不会从最高点下探到这个位置，下跌超过-20%。
不过各位想想作为京城的银行，有其它城商行无可匹敌的优势，北京银行总资产规模在城商行中长期处于领先地位，而且主要的贷款对象是国央企；网点布局上面，北京银行优势无疑，北京是作为大本营，主要布局京津冀与长三角，目前正在全国化布局中，目前已经有628家分支机构。
北京银行是盈利稳定的红利型资产，低估值存在不小的修复空间，随着存量风险出清，预计资产质量将会改善；资产负债结构稳定，低波保障息差相对稳定，随着存款成本持续改善，净息差下行压力预计将会明显改善。
所以，木头认为北京银行就是落难的白马而不是生病的白马，最新的股息率已经到了5.8%了，股价也回调了20%，已经是值得介入的时机了。
故木头选择在12月继续定投北京银行，调整仓位。
这企业最近波动主要是大股东减持的问题，这个要辩证的看，木头不是业内人，只能说对于我们攒股收息的投资者而言，关注的核心不应是单次的减持动作，而应是支持公司持续高分红的能力和意愿是否改变。
减持的额度虽然不低，但是控股股东仍是绝对控股占比60%，分红政策是其自身利益最大化的选择，这政策在2025年底前具有约束力。
企业的能力圈非常稳固，作为内贸集运龙头，现金流和盈利能力是高分红的基石（公司有明确的 《2023-2025年股东回报规划》 ，承诺三年累计现金分红不低于累计可分配利润的60%），最新的强劲业绩证明了这种能力。
而且本次减持方式还是很温和的，通过大宗交易减持对二级市场股价的直接冲击较小。同时减持发生在公司发布2025年上半年业绩大幅增长（归母净利润同比+41.59%） 并宣布中期分红之后。
木头认为，中谷物流这家企业基本面健康、高分红承诺锁定，大股东一次基于自身财务需求的、技术性的、且非常小幅的股份结构调整，其长期影响有限。市场是情绪面的过渡解读。
目前就是短期情绪影响，减持可能带来短期股价波动，但对于追求长期股息的攒股收息投资者，这可能反而是提供更低的买入成本机会。
目前中谷物流位置合适，股价回调10%，股息率到了7.55%。
故木头昨天已经完成定投中谷物流。
攒股收息机会，木头建议北京银行是更接近传统的“价值收息”股。业务模式稳定，分红记录长期且持续，股价波动比较小，适合作为投资组合中获取稳定现金流的“压舱石”。
中谷物流，是“周期成长+高分红”的代表。除了股息率，中谷物流的股价与整个航运周期关联非常高，未来内贸运价若是上涨，迎来“戴维斯双击”（股息+股价上涨）也是大概率事件，所以这家企业更适合做我们攒股收息持仓大军中负责进攻的先锋。
以上。
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