看了三份银行半年报，简要谈几点感想

$江苏银行(SH600919)$ $重庆银行(SH601963)$ $平安银行(SZ000001)$ 昨晚，江苏银行、重庆银行、平安银行都发了正式的半年报。今天在高铁上仔细研读了一番，简要谈几点感想。不喜勿喷哈。

1.三家银行的半年报都符合个人的预期。其中，个人小仓位持有的重庆银行H，业绩还超出预期不少。

2.个人重仓持有的江苏银行，归母净利润202.38亿元，净利润增长率和个人预期的完全一致，8%。一个字：稳！其他指标也都很好，依然是学霸级别的三好学生。

3.没有想到的是，江苏银行的总资产增速太快了！4.79万亿，超21%！！作为城商行的头牌，江苏银行这样的规模已经看齐部分全国性的股份制银行了。毫无疑问，我们要逐渐把江苏银行当作“大银行”而不是“中小银行”来看待了。

4.平安银行的各项指标依然不够优秀，但多数已经有了好转的迹象。不过，要彻底好转，还需要不短的时间。毕竟，前几年太过激进惹下的祸，需要很长的时间来还账。

5.平安银行的中期分红依旧很大方，和去年基本持平。江苏银行的年中分红要另行公布，个人预计大概率维持在30%，那么，在每股0.32元左右，很值得期待！！重庆银行没有中期分红，但个人预计大概率会和去年一样，进行第三季度分红。

6.鉴于江苏银行如此快速的资产增速，其核心一级资本虽然比一季度有所回升，但总体快速下降趋势明显，预计明年就要进行再融资了，定向增发或配股的可能性较高。否则，无法支撑江苏银行的高速扩张。其实，作为小股东，我并不希望江苏银行进行这么快速的扩张。可惜，我说了不算。

7.优秀银行的息差开始企稳回升了，差生的息差离企稳回升还要一些时间，但也都到底部区域了。这无疑是一个很好的信号！

8.作为一颗老韭菜，类似去年12亿营收、目前5200亿市值、4000倍PE的寒武纪，我确实无福消受，还是老老实实躲在江苏银行、建设银行H、兴业银行、中远海控、新华保险H、中国人保H、中国铁塔、招商银行这些老登资产里看市场的热闹表演吧。别人算市值增长，我也可以算股息。我们都有美好的未来！