银行股涨幅排行榜：银行牛回头
42家银行股涨幅排行榜（前复权近似计算）：
状元：厦门银行，43.75%；
榜眼：浦发银行，34.77%；
探花：兴业银行，33.39%。
年涨幅超10%的银行股35家：绩差银行补涨。
本周，银行板块涨幅-0.42%；上证指数涨幅0.69%。
截至本周，银行板块年内涨幅16.70%。
同期三大指数：上证指数5.45%；沪深300指数3.14%；创业板指6.33%。
银行股跑赢上证指数11.25个百分点。
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银行牛回头
银行股跟大盘是跷跷板的两头。这头起来了，那头下去了；这头下去了，那头起来了。
所以，银行股走牛的时候，市场对银行股一片的谩骂声，市场的股民，都盼着银行股的下跌。
这周，股民们如愿以偿，银行下跌，大盘上涨，创业板更是涨了3.17%。
银行牛回头，有些银粉开始坐不住了。
尤其看到银行股涨幅排行榜，榜首靠前的，厦门、浦发、兴业、民生、浙商，这都是些绩差银行呀！
按过去的老经验，一个行业内绩差股开始补涨的时候，板块行情差不多就要结束了。
于是，有些老板问我：大佬刘，咱们是不是要撤一波了？
的确，现在的银行股短期水温滚烫，7.5倍PE、3.8%股息率，也算不上低估。
但是，当前银行是相当分化的，受国家队资金青睐照顾的国有大行，估值溢价率在50%，而优秀城农商行比如环太湖城商行，估值溢价率也就20%。
因为国有大行，加上招浦民兴等大型股份行，在银行板块的权重较大，所以显得银行股整体水温沸腾，估值不低。
如果我们把目光聚焦到优秀城农商行，无论是估值、股息、成长，其实还是相当不错的，仍处于低估的状态。
大佬刘的看法是：银行只是牛回头，上涨行情仍没结束；可以在银行股之间调仓，但还不到下车的时候。
最近，大佬刘14块左右减仓了浦发银行，趁低位加了一些环太湖城商行的小鱼笼，比如杭州银行。
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《西游记》第九十八回写到：唐僧师徒经千般辛苦万般磨难，终到西天却只取得无字经书。这可惹恼了孙大圣。
如来答道：经不可轻传，亦不可空传。旧时众比丘尼下山，将此经文念诵，只讨得三斗三升散碎黄金。我说他们卖得贱了，叫后代儿孙无钱享用！
唐僧无奈，只得将唐王所赠的紫金钵盂舍出，才换取了有字真经。
唐僧师徒九九八十一难西天取经，最后还要被菩萨索取财物，难道是佛祖缺钱吗？
不是的，只是真经不可轻传，佛渡有缘人。
大佬刘每周更新银行股逮鱼的观点看法，包括各家银行的经营估值数据，虽算不上什么真经，但稍微懂行一点的，也知道这价值万金。
我不是说我要把文章卖钱，但是我觉得全网可以随便看到，这并不好。
股票财经类自媒体，并不是粉丝越多越好，我想很多人都懂得。比如自己的个股持仓，大佬刘只在银行股逮鱼群内小范围交流。
我现在发现，其实只要有1000的常读读者，就足以满足大佬刘写作、思考、表达的欲望了。
因此，大佬刘决定，以后的银行股逮鱼周报等文章，暂不全网同步了，只在公众号更新。
感谢大家这么久的陪伴，祝你们股市渔获多多！
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银行股整体估值水温：
7.50倍PE，3.80%股息率，水温92.4度。
一般的，银行股整体估值：股息率>5.5%时加鱼笼，股息率<3.0%时减鱼笼。当前银行股整体分红率28.52%，根据PE=分红率/股息率，可得目前分红率下：PE<5.19时加鱼笼，PE>9.51时减鱼笼，中间持仓调整。
一般的，银行业总市值与当前GDP的比值：（市值/GDP）<13%时加鱼笼，（市值/GDP）>25%时减鱼笼，中间持仓调整。当前值为16.91%，处于持仓不动或调仓状态。
一般的，银行业总市值与其DCF估值（折现率r=5.5%）的比值：（市值/DCF）<0.5（打对折）时加鱼笼，（市值/DCF）>1.0时减鱼笼，中间持仓调整。当前值为0.56，处于持仓不动或调仓状态。
挑选5~10只优秀银行股组合：当前水温滚烫，部分个股估值仍低，处于持仓不动或调仓状态。
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下表是大佬刘长期关注的30家银行股，考虑摊薄效应、业绩变化后的动态估值。（有的数据更新有延迟，不影响整体判断）
采用PE、PB、ROE、PA、股息率5个维度估值。当前市场看好那些被填充、加粗、变色的维度>=3项的银行股。
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下表是大佬刘长期关注的30家银行股经营指标数据。（点击查看大图，数据更新有延迟）
一般情况：
1）优先挑选综合得分排前15的银行；
2）溢价率<0%时建仓加仓，溢价率>100%时清仓减仓；
3）溢价率在0%~100%之间持仓调整，溢价率之差大于50%可以适当调仓。
4）好银行的估值底不断抬升，而烂银行的估值底可以下沉，记住：与优秀银行股为伍。
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$南京银行(SH601009)$ $招商银行(SH600036)$ $宁波银行(SZ002142)$
大佬刘于2025年07月19日
声明：本文不构成任何投资建议。