从选股到止损止盈的保守模式分享（整体年收益率5%-10%）

前言：从你炒股的第一天起到现在也没有从头到位在一只票上赚过100%的收益？如果没有你很难理解我的话。大牛股启动前都会下蹲，甩掉一身灰尘，同时助力起跳……但最终又有几人拿得住？第二买点就是反人性的，几个人拿得住？几个人敢买？

（这个模式的模型是跟庄逻辑，得益于A股庄家的生存空间，如果哪天庄家都赚不到钱了，这个方法业失效了）我买票逻辑很简单，挖掘低位有潜力翻倍的票，花上半年一年甚至几年的时间等待，等待的过程赚不到钱，也亏不了钱，100万本金举例只用7成仓分7只票，买入的位置一定要是底部，每年押注7只票，经常有1-2只能翻倍，一只翻倍总资金收益10%，所以一年收益通常就卡在10%，去年运气好买了两只翻倍的年收益勉强拉到了20%。如果大家愿意稳定赚10%那可以参考我的文章，如果是奔着八年一万倍的那我的分享可能对你们很消极，谨慎关注。

交易模式核心，不做短线，买入一只票看3个月以后的收益，一只票只有买入一次，和卖出一次，（盘中不得交易，不得做T）每只票开仓的收益预期至少是100%，没有翻倍的预期不开仓，固定止损亏10%坚决止损，敬畏市场股灾随时能发生，行情不按我们的想法走，腰斩只有一周的时间，365天内涨幅超过50%的票坚决不碰，单只个股仓位不得超过本金的1/10。

先理解投资和炒股（赌博），我们线下投资500万开一家超市，回本周期是5年，投资是享受到企业现金流变现。但是A股大部分公司都不分红，不分红的公司持有股票的股东其实是赚不到钱的，唯一能赚钱的就是股价炒作，炒作股价就相当于赌博，认识到自己是在赌博这一点很重要。哪有赌徒天天输？哪有赌徒天天赢？很多人来股市是想用30万赚1000万的，我们带30万去澳门，长期睡在赌场，要有周润发一样的赌术才能赢到1000万。这种不用验证大家都知道不现实。换个说法造梦到股市，就有很多人相信了。（比如说8年1万倍，每个月赚10%就可以完成）很多人把A股想成了价值投资，并不是赌博，企业不分红，靠炒作股价本来就是赌博，只是很多人不愿意承认。赌博大家是知道不可能有很高的收益，当成投资就不一样了，自己给自己洗脑画饼。成为股市的天之骄子，中国巴菲特，巴菲特买的公司是有分红的，他拿分红也可以回本，巴菲特要是买A股，10年20年公司不倒闭的上市公司都很少。别说等分红赚钱了。

前言：本人是买躺平底部票，启动初期介入等拉伸，一只票最长时间拿了7年，整体年收益低于10%，如果您现在高于年收益10%，那下面的内容就不用看了。

1:选股逻辑：不轻易买，买了就要严格止损。买入股票看涨预期值要涨60%以上才能买，比如10元看好能涨到16才能买入。（庄家拉伸一只票各种成本算下来没有涨60%根本不赚钱，庄家都吃不上肉，我们就喝不到汤。）买入一只票至少要持有3个月的准备，买点不能追高，日内涨幅5%的票都不能追买点，如果只是看短期基本上很快会被止损掉。加一个防止黑天鹅的条件年涨幅超过50%的不买。（坚决不追高，韭菜变镰刀）每只票止损是-10%那首先要排除一周内涨了30%以上的票，这样的票的风险不可控。排除打涨停板的激进玩法，天地板亏损20%。中线趋势走好，整体上升趋势，（上升的票被套的概率低）前期震荡盘整3个月以上，（在-30%-30%的振幅，庄家建仓完一般会往下砸深坑）近七天交易量放大2倍以上，（没有交易量的票买进去可能半年甚至更长时间不亏不赚一直躺着在一个想止损又跌不下去的尴尬位置）近期涨幅20%以下（近期是指短期一个星期以内，最大涨幅不能超过30%，现在市场有监管，暴力拉升股价的庄家很容易被抓，操盘手短期涨幅不会超过100%除非是热门的市场合力票，当然这种票可遇不可求。启动的时候买不到，买到已经是山顶）千亿市值的票不适合上面的逻辑。

2:仓位控制：熊市5成仓，牛市7成仓，（当系统性风险来的时候保命，不至于结束投资生涯）一个板块只能买一支，（板块黑天鹅也经常有发生，集体跌停也不是不可能，不能重仓一个板块，可以对比一个板块中股票的强弱，选最强的）单支个股最多一成仓，（严格执行虽然赚的少，但是不至于伤害本金）最多只能买5-7支票。（一个月最多不买超过5支票，我们的逻辑是既然开仓了，那要么亏10%离场，要么等着止盈，只做计划，不预判市场。一个月换了5次票那等于本金1万*10%*10%的亏损*5次=500，500/10000=5%这样一个月亏损达到了本金的5%，先总结一下为什么选了5支票都亏10%止损了，自己选票逻辑是不是有问题，管住手等下个月再选5支票）假设股灾明天到来，先大跌，后小跌开启跌跌不休的熊市，严格执行这套仓位管理严格止损，我们最多亏本金10万*7成仓位*10%的亏损=7000（本金亏7%）结合选股和止盈，虽然赚不了太多钱，保命是完全够了。

3:止损：每次交易亏10%离场，不亏10%，横盘1-10年都不卖，买进去就是要止损掉，或者止盈掉，亏损可控，利润就是市场给予的，至于多少利润由市场分配，一定要敬畏市场赚钱要还一半给市场。20%利润以上每次回撤后收益至少是10%，如果选到好票利润可能是20%，30%，40%，50%，60%

4:止盈：亏-10%到赚20%之间持股不动，不做T，死拿，做电梯上上下下振幅30个点得受着，没有人可以预测未来的走势，启动也有真真假假，永远不知道哪一次是真突破，止盈的标准是赚了20%之后，回调跌到成本线强制离场，赚钱30%以后回调15%离场，赚了40%回调20%离场，赚了50%回调25%离场，赚了60%以上回调30%离场，赚了60%以上放量跌停板离场。

逆耳忠言：不要预判市场，没有人能预测的对，不要满仓不要空仓，动不动说空仓规避了风险的人，往往到最后也不会有好的下场，不要想赚一把回本就不玩了，离开这个市场，不要全职炒股，不要加杠杆炒股，7天内涨幅超30%的票不买，风险不可控的票不买，在市场先活下去，再考虑利润。股市不是一个勤奋就能有回报的地方，现实生活中一个人足够勤奋就能考上名牌大学吗？为什么大家会觉得在股市里勤奋，能对抗资本。没有成功之前所有的付出只能感动自己，别太煽情，收益预期不能超过巴菲特年收益20%。

注意：当你出现赌的爽感，看着分时波动心跳加速的时候，想着借钱回本或者扩大收益的时候，贪婪和恐惧被放大，离亏损肯定不远了。

分析分散持仓下注难以执行的原因，以及一个月翻倍的人多如牛毛，三年资金翻倍的人却寥寥无几。• 不够“刺激”：人们更倾向于像“赌神”一样全仓博弈，追求极端结果。• 操作难度高：多数人认为市场机会稀缺，难以找到多个投资标的，也难以同时管理。

聊聊买点：个人认为当天涨了5%的票不追，很多人是涨的时候看好，第二天跌就看空，我们买一只票买点不能追高，而是调整到压力位置，或者突破的关键位置，如果一只票涨3-10%看好，第二天跌3-8%进不看好了，宁可不买，看好的票一定是，今天没买没关系，明天跌5个点照样可以买入，因为止损是-10%，追高很可能第二天就止损了。辨别优质资产的能力需要靠持续跟踪行业逻辑、财报数据来补，不能只盯着技术指标；拿不住盈利票的毛病，本质是没给自己设定清晰的持有规则，轻易买轻易卖，对买入股票上涨的预期有限，赚10-20%已经满足，往往预期越低越容易高位接盘，沉浸在赌博的快感中，频繁的逃顶或者吃主力拉伸洗盘的差价，比如可以按板块趋势、个股基本面拐点或者盈利目标来定持有周期，而不是凭情绪“赚点就跑”；卖点的模糊。

快钱一定会亏，如果缺乏正确的价值观，急功近利，想赚快钱的投资者容易陷入投机、盲目追高，最终导致亏损。
核心观点：正确价值观、独立思考和长远眼光，在投资决策中的关键作用。内在品质是决定投资成败的根本。正确的价值观对于个人的整体成长和成功都至关重要。建立理性的投资心态和原则是长期稳定盈利的基础。

这个贴的内容我会长期更新，有新的感悟也会及时写在这个上面$恒生指数(HKHSI)$ $上证指数(SH000001)$ $创业板指(SZ399006)$