利好来了。服务业经营主体贷款贴息。
这两周是真没怎么看盘。今天看到有人在我7月月底一篇吹消费的帖子下评论说我黑嘴。我差点就承认了。因为我拿的孩子王确实很黑。
然后刚才我看了一下，其实消费股这个月大体都是涨的，当然主要是大盘环境好，涨得不够多给人感觉像跌了一样。
但今天盘后看到服务业的这条消息，我肯定了自己的推演逻辑，但也否定了自己细分方向的选择。
为什么说肯定自己的推演逻辑？因为就目前来看，还没啥问题。7月底发改委提出的培育服务消费新的增长点。今天这条服务业经营主体贷款贴息就是呼应：反内卷一定会从供应侧炒到需求侧的！
要否定自己的是节奏问题。政策的出台远比我写帖子的速度慢的多，而我一下子切到太末端太微观的个股，就注定会踏错节奏。
先说这些，补下觉。下周回珠海有空再重新梳理和调整。
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补充:后面又看到个人消费贷款财政贴息这条政策。。。
只能说一声唉。因为这条就直接削弱了服务业经营主体贷款贴息那条对孩子王这种经营主体的利好力度了。
为什么这么说呢？因为如果只发经营主体贷款贴息那条，资金可选择的范围小一点。好多人也没注意到“单户贷款不超过100万”这条细则，顶额100万贷款贴息1万，可以说微不足道，但是对于连锁店来说就不一样了。不管是加盟还是自营，每个门店都会有个独立经营主体，都有个独立的营业执照。简单来说就是店越多越能薅羊毛，而且还有利于拓店，让未来加盟的店老板低息贷款。孩子王四百多家店+丝域两千多家，这个数量级理论上能节省出上千万的财务成本。
但是，再出一条个人消费贷款贴息就削弱了。个人消费贷款贴息最利好的是银行，还相关5家消金公司（参股的也算，比如生意宝）。资金都去银行，太末端太微观的个股反而容易被遗漏（不是指全部）。
今天估计银行股又要起飞了，沪指又红火了。而消费股，能涨停的也会有，但应该不多。
$孩子王(SZ301078)$ $生意宝(SZ002095)$