美股实盘：收益率差点突破新高

$Cloudflare(NET)$ $Tempus AI(TEM)$ $MercadoLibre(MELI)$

注：本篇文章发布时间为10月1日。

本文是美股实盘第二十三篇：

1、收益率

总收益率

如上图所示，目前账户总收益来到了+899.29%，收益率相比上次小幅上升，上次是+893.90%，这是总的账户收益率，同时可以看到这个月的收益率(净值)差点突破新高，可惜没有。

接下来看下今年以来的收益率，如下图所示，今年以来的收益率为+56.04%（上次是+55.20%），期间纳斯达克+17.53%，相对收益+37.69%。

接下来说下持仓个股。

2、持仓个股

目前持仓6个股票：

Meli（持仓占比22.56%，上次是23.92%）；

TEM（持仓占比26.06%，上次是24.35%）；

NET（持仓占20.47%，上次是20.17%）；

PODD（持仓占13.93%，上次是15.34%）；

MRNA（持仓占8.90%，上次是8.40%）；

RXRX（持仓占比7.59%，上次是7.32%）；

可以看到目前仓位几乎是满仓。

目前收益率情况：

Meli+22.96%(持仓成本为1903.93)，上次+29.88%；

TEM+82.01%(持仓成本为44.64)，上次+69.13%;

NET+86.86%(持仓成本为113.64)，上次+83.48%；

PODD-0.14%(持仓成本为310.19)，上次+9.57%%；

MRNA-5.02%(持仓成本为27.00)，上次-10.72%；

RXRX-20.99%(持仓成本为6.16)，上次-24.07%；

以上个股持仓数量相比上次不变。

上次是仓位为99.50%，这次仓位为99.50%，现金为0.50%。

3、个股讨论

9月份县相关公司公布了最新的事件，逐个看看：

Mercadolibre

该公司三季度业绩暂定公布时间为2025年10月29日盘后。

Tempus AI

2025年9月4日西北医学与Tempus AI,今日宣布扩大长期合作关系。西北医学将成为首家在其电子健康记录(EHR)平台中为临床护理团队集成Tempus生成式AI临床助手David的医疗系统。此次合作扩展标志着双方在利用数据和AI推进患者护理方面开启了新篇章。Tempus生成式AI临床助手旨在帮助医疗提供者解锁新洞察与提升效率

2025年9月9日Tempus AI今日宣布，其PurIST算法诊断系统的临床实用性研究成果发表于《JCO精准肿瘤学》。该研究提供了迄今为止支持将PurIST整合到晚期PDAC患者常规临床护理中的最大规模真实世界证据，旨在指导一线化疗方案选择并改善患者预后。

以上两个事件对公司股价影响较小，但是以下两个事件对公司股价影响就很大，9月11日该公司股价+13.59%，9月22日盘中最大涨幅超10%，最高股价接近98，为不过收盘后-2.79%。

2025年9月11日Tempus AI今日宣布，其升级版人工智能心脏成像平台Tempus Pixel已获得美国食品药品监督管理局（FDA）510(k)许可。此次升级可生成T1和T2在线图谱，进一步增强设备的心脏磁共振图像分析能力。Tempus人工智能应用高级副总裁Chris Scotto DiVetta表示：“这标志着Tempus又一重要监管里程碑，彰显我们致力于推进科学严谨且具有临床意义的人工智能成像技术。借助Tempus Pixel生成的在线图谱，心脏病学家和放射科医师能全面观察心脏组织，深入洞察心脏健康状况，从而为患者提供更精准的个性化诊疗。”

2025年9月22日Tempus AI今日宣布，其基于RNA技术的Tempus xR IVD设备已获得美国食品药品监督管理局（FDA）510(k)许可。xR IVD将作为生命科学工具投入应用，为药物研发项目提供支持。Tempus首席科学官Kate Sasser博士表示：“我们很早就知道RNA测序能提供超越DNA的额外洞见，但直到现在才开始释放其在支持治疗开发方面的全部价值。此次FDA批准进一步印证了RNA测序的潜力，为我们与生物制药客户合作开辟了新机遇。如今，我们的生命科学合作伙伴可借助该RNA检测技术，更精准地识别最可能对特定疗法产生反应的患者群体，并设计更高效的临床试验。随着基于RNA生物标志物的新疗法陆续上市，我们相信该检测技术将成为癌症患者个性化治疗的关键环节。”

Tempus成果出得真快，管理层执行力真的强，未来可期。

Cloudflare

Cloudflare于2025年9月23日宣布扩展伽利略计划，助力非营利组织和独立媒体监控并管控人工智能服务访问其网站内容的方式。该计划覆盖全球750名记者、独立新闻机构及其他支持新闻采集的非营利组织，参与者可免费使用Cloudflare的机器人管理与AI爬虫控制服务，有效抵御恶意AI爬虫对网站的侵扰。

Cloudflare于2025年9月23日宣布，将与Coinbase合作创建x402基金会，共同推进数字支付开放互联网标准的制定。该基金会将助力建立全新标准，为全球网站所有者、开发者及内容创作者简化互联网支付收发流程。不久后，创作者和开发者将获得开放灵活的标准支持，使其能够不受地域、货币或支付方式限制地传递支付请求与响应。

Cloudflare于2025年9月25日宣布计划推出 NET Dollar，这是一种新的美元支持的稳定币，将为代理网络实现即时、安全的交易。NET Dollar 将助力推动互联网的新商业模式，在 AI 驱动的世界中奖励原创性、维持创造力并促进创新。

AI 正在从根本上改变人类与网络的互动方式。人类不再亲自驱动每一次互动，而是开始将任务委托给自主 AI 代理来预订航班、订购杂货、管理日程等。为了实现这一点，底层金融系统也需要演进。AI 驱动的互联网需要即时、全球化和安全的货币，以便 AI 代理、开发者和创作者能够即时、自动且可靠地进行交易。

Cloudflare 联合创始人兼首席执行官 Matthew Prince 表示：“几十年来，互联网的商业模式依赖于广告平台和银行转账。互联网的下一个商业模式将由按使用付费、分次支付和小额交易驱动——这些工具将激励转向真正增加价值的原创和创意内容。通过利用我们的全球网络，我们将帮助现代化所需的金融基础设施，以互联网速度转移资金，帮助为每个人创造一个更加开放和有价值的互联网。”

该公司在加快业务的发展，今年至今股价已经翻倍了，不过我还是继续持有。

Insulet

Insulet于2025年9月16日宣布，Flavia Pease将接替Ana Maria Chadwick担任执行副总裁兼首席财务官，任命自2025年9月30日起生效。Chadwick女士将转任Insulet高级顾问以确保平稳过渡。

Insulet总裁兼首席执行官Ashley McEvoy表示：“我要亲自感谢Ana，她在公司高速发展时期提供了稳健而深思熟虑的领导。她对巩固公司财务基础、推动持续成功发挥了关键作用。”

不过值得注意的是这个公告中还有公司2025年第三季度业绩展望：得益于美国及国际市场新客户的强劲增长，Insulet预计将超越此前发布的2025年第三季度总营收增长指引。公司计划于2025年11月6日（星期四）举行的2025年第三季度财报电话会议上，公布第三季度业绩详情并更新全年展望。

怎么说呢？这个公司今年前两次业绩公布后股价都是大涨，但是之后股价均下跌，这个该说市场是有效还是无效呢？

Moderna

2025年9月16日Moderna今日公布针对2025-2026配方Spikevax的积极免疫原性初步数据，该疫苗针对SARS-CoV-2的LP.8.1变异株以预防新冠肺炎。正在进行的第四阶段临床试验评估了Spikevax 2025-2026配方在12至64岁人群中的安全性和耐受性，该人群至少存在一种导致COVID-19重症的高风险基础疾病，以及所有65岁及以上成年人。数据表明，针对LP.8.1变体的中和抗体水平平均提升超过8倍。8.1变异株的中和抗体水平提升超过8倍。该疫苗的安全性特征与前期研究一致，未发现新的安全隐患。

2025年9月19日Moderna今日宣布，首批完全在加拿大本土生产的mRNA疫苗已开始向各省及地区发货。这一里程碑事件提升了加拿大的国内疫苗生产能力，并增强了国家卫生安全保障。Moderna首席执行官Stéphane Bancel表示：“首批加拿大制造的mRNA疫苗交付全国各省及地区，标志着我们与加拿大合作的重要里程碑。这不仅关乎本土生产，更关乎科学领导力、国家卫生安全以及确保加拿大人及时获得最新mRNA药物。我们自豪地与加拿大携手推进创新、驱动经济增长，并为公共卫生建设坚韧的未来进行投资。”

2025年9月23日Moderna今日公布针对2025-2026年度mNEXSPIKE（mRNA新冠疫苗）配方的积极免疫原性初步数据。该配方针对SARS-CoV-2病毒的LP.8.1变异株，旨在预防新冠肺炎。正在进行的mNEXSPIKE2025-2026配方IV期临床试验数据显示，该疫苗在评估安全性、耐受性和免疫原性方面表现显著：针对LP.8.1变异株的中和抗体水平平均提升超过16倍。8.1变异株的中和抗体水平提升超过16倍。此前初步数据显示，该配方在同年龄段人群中可使LP.8.1中和抗体水平提升逾8倍。

2025年9月24日Moderna今日宣布，位于英国牛津郡哈韦尔科学与创新园区的Moderna创新与技术中心（MITC）正式启用。MITC将为英国公众生产英国制造的mRNA呼吸道疫苗，以支持国家卫生服务（NHS）的季节性疫苗接种计划。除呼吸道疾病外，MITC还将支持研究mRNA科学在癌症、罕见病和免疫疾病等领域的潜力。Moderna首席执行官Stéphane Bancel表示：“Moderna创新与技术中心的启用标志着英国首个能够本土生产mRNA疫苗的设施。我们与英国的战略合作伙伴关系已在全英110个地点开展了超过20项临床试验，使Moderna成为该国最大的商业试验赞助商。我们共同在不到两年时间内成功实现了从概念到运营准备就绪的愿景。这一最新里程碑彰显了英国致力于改善卫生安全的承诺，无论是应对全球卫生紧急情况还是持续的季节性呼吸道威胁。”

可以看到Moderna业务开展还是不错的，这个月该公司的PB一度低于1，这对于一个医药公司来说比较夸张的。

Recursion

无事件。

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