美股实盘（29）：亏麻了
$Recursion(RXRX)$ $Nu Holdings(NU)$ $Figma(FIG)$
先说下美股实盘文章更新时间为每个月1号。本文是美股实盘第二十九篇：
1、收益率
总收益率
如上图所示，目前账户总收益来到了+660.85%，收益率相比大幅下降，上次是+822.13%，这是总的账户收益率，同时可以看到3月账户-16.02%，简单点说就是亏麻了。
接下来看下今年以来的收益率，如下图所示，今年以来的收益率为-14.61%，期间纳斯达克-7.08%，相对收益-7.53%。
接下来说下持仓个股。
2、持仓个股
上次持仓记录：
最新持仓记录：
如上所示目前持仓5个股票,持仓公司相比上次减少1个，清仓公司就是Moderna,之后把这些资金全部买入了NU，所以该公司持仓相比上次大幅增长：13.20%到23.04%，这次调仓主要是我看到了一段描述：
“近年来，像我们这样的成长型投资者面临的真正挑战在于，市场对成长型公司的估值几乎一视同仁——‘七巨头’除外——而通常情况下，这些公司的估值本不应如此高度相关。因此，我们需要更加深入地挖掘那些被市场忽视的公司。”
“那些长期增长前景优于市场、且表现更稳定、更具可预测性的公司，当前市盈率仅比市场高出10%，有时甚至更低。然而过去五年间，这一溢价曾高达70%。我不知道合理的水平是多少，但目前市场显然处于不合理状态。”
他以拉美金融科技公司Nubank的母公司Nu Holdings为例。仅在巴西，该公司就拥有超过1.12亿客户——占该国成年人口的61%——并在哥伦比亚和墨西哥迅速扩张。此外，该公司最近还获得了进军美国市场的有条件批准。
“其增长具有高度可预测性，”邓巴表示。“其利润率远高于传统银行——它无需维持笨重过时的实体银行基础设施网络。”
但他指出，截至2026年3月时，该公司的前瞻市盈率（即当前股价与预期收益的比值）低于全球平均水平。“这家公司前景长远，利润率潜力巨大，估值却低于市场平均水平，这怎么可能？这根本说不通。”
对了持仓中除了TEM小幅盈利外，其余公司全部亏损，如果不是昨晚的上涨，所有持仓均面临亏损，值得注意的是FIG和RXRX两个公司的股价均在本周创历史新低，不过我还是不动，关于FIG的观点在28期实盘说的差不多了，对于RXRX这个公司：利用人工智能研发新药，目前来看该公司研发进展很不错，只是该公司年初换了一个新CEO，是内部提拔了上来的，换了新的CEO那么后面公司的管理层大概率会调换。
3、个股讨论
3月份持仓公司公布了最新的事件：
Tempus AI
2026年3月3日Tempus AI与默克公司（美国及加拿大以外地区称为MSD）今日宣布达成一项为期多年的扩展合作协议，旨在加速精准医疗生物标志物的发现与开发，并支持默克公司的肿瘤学及潜在更广泛的治疗领域产品组合。
根据协议条款，默克将使用Tempus的去识别化数据及其Lens平台与工作环境。该环境依托业内最大规模的GPU基础设施之一，提供先进的计算配置，使研究人员能够高效处理训练就绪的多模态数据集，生成创新性见解，从而大规模加速候选疗法的开发与优化。
2026年3月17日Tempus AI与专注于血液癌症患者支持、研究和倡导的全球最大非营利组织 Blood Cancer United®（前身为白血病与淋巴瘤协会），今日宣布达成战略合作，旨在为一种罕见且侵袭性强的血液癌症——儿童急性髓系白血病（pAML）——建立一个全面、以患者为中心的真实世界注册库。
此次合作将利用Tempus的AI赋能型个人健康管家应用程序olivia，该应用将健康数据集中到单一平台，并利用AI使这些信息变得易于获取、可操作且富有意义。参与的患者将获得“olivia”的使用权限，该应用将利用“血癌联合会”的教育资料库、患者支持及资源库，提供量身定制的材料。这些材料将根据患者的疾病亚型、治疗阶段和护理需求进行匹配，在整个治疗过程中提供及时、相关的信息。“olivia”还将支持收集纵向电子患者报告结果和问卷数据，以丰富和强化该登记库。
2026年3月25日Tempus AI, Inc.今日宣布与第一三共达成战略合作，旨在加速肿瘤学领域抗体药物偶联物（ADC）项目的临床开发与差异化。
通过此次合作，第一三共将利用Tempus的专有基础模型及人工智能专业知识，其中包括PRISM2——一款结合病理图像与临床数据以生成丰富诊断和预测洞察的尖端多模态基础模型。通过整合第一三共的临床试验和临床前研究数据与Tempus全面的真实世界数据，此次合作旨在为生物标志物发现和患者分层开辟新的机遇。
NU
2026 年 3 月 4 日——今天，迈阿密迎来了足球的新纪元。Nubank 是全球最大的数字金融服务平台之一，拥有 1.31 亿客户，该公司与迈阿密国际足球俱乐部宣布建立长期合作伙伴关系，Nubank 将成为 MLS 杯现任冠军的主要合作伙伴。该协议是在两个组织的关键时刻达成的：Nubank正在加速其在美国市场的国际扩张，而迈阿密国际足球俱乐部则巩固了其作为全球最具影响力的足球俱乐部之一的地位。
除了体育场的冠名权外，该协议还包括多方面的品牌推广：Nu的徽标将出现在迈阿密国际足球俱乐部球衣背面——这是全球足球界最畅销的球衣之一——作为联盟新功能的一部分，将于2026年8月首次亮相。
2026 年 3 月 24 日，从今天起，您可以使用 AI 代理直接在 Figma 画布上进行设计。借助skill功能，您还可以通过提供团队决策和意图的背景信息来引导代理。
我们正在快速优化 Figma 对 AI 设计代理的支持。该功能最终将作为按使用量计费的付费功能，但在测试期间目前可免费使用。
从配色方案和按钮间距，到排版和交互设计，这些设计决策始终决定了产品的最终形态。无论决策多么细微，它们的累积效应都至关重要。正是这些细节让您的产品和用户体验在众多竞争者中脱颖而出。迄今为止，AI 代理缺乏这种设计语境，这也正是为何许多由 AI 生成的设计往往显得生硬且千篇一律。
借助 Figma 的 MCP 服务器，Agent现在可以直接写入您的 Figma 文件，延续您长期精心建立的设计规范。通过 use_figma 工具，Claude Code、Codex 及其他 MCP 客户端可以生成并修改与您的设计系统关联的设计资产。无论产品开发从何处开始——无论是通过编码代理、在 Figma 中，还是从命令行——Figma 都是所有工作的聚焦点。“OpenAI 的团队使用 Figma 进行迭代、优化，并就产品如何整合做出决策，”Codex 的设计主管 Ed Bayes 表示。“现在，Codex 可以查找并利用 Figma 中的所有重要设计上下文，帮助我们更高效地构建更高质量的产品。”
您可以在代码与画布之间流畅切换，Agent将在相同的共享上下文中运行。而技能——即以 Markdown 文件形式编写的一组指令——现在能直接影响Agent在 Figma 画布上的构建方式。这种专业知识指导着每一项输出，其价值如今比以往任何时候都更为重要。
2026年3月25日 Recursion今日宣布Vicki Goodman医学博士将于2026年4月6日正式出任公司首席医疗官，接替即将卸任的David Mauro医学博士。
随着Recursion推进其研发管线并为关键的临床及监管里程碑做准备（这些进展符合此前公布的预期）， Goodman博士带来了将科学潜力转化为成功临床项目的独特且卓有见地的视角。她的职业经历涵盖生物技术公司和大型制药企业的高管职位，在肿瘤学领域拥有特别专长，同时具备临床实践经验及FDA审评员背景。
Aurora
2026年3月19日 Aurora Innovation今日重点介绍了最新报告的发现，该报告揭示自动驾驶货运已为价值1万亿美元的美国卡车运输业带来数十亿美元的支撑，且未来十年将创造更多经济机遇。
预计到2035年，自动驾驶卡车将帮助货主每年节省57亿美元燃油成本，创造94亿美元的安全效益，并为美国国内生产总值（GDP）贡献高达700亿美元；Aurora承诺提供首笔100万美元资助，用于培训未来的货运人才
该分析由Aurora委托、Steer Group执行，重点指出尽管自动驾驶卡车尚处于部署初期，但目前已支撑了17,000个就业岗位，并创造了33亿美元的总经济产出。
报告预测，到2035年，仅自动驾驶卡车领域就预计将贡献700亿美元的美国国内生产总值（GDP），成为长途公路运输领域的高效增长引擎。这一转型预计每年将带来94亿美元的安全效益，并通过降低运输成本为美国家庭增加90亿美元的购买力。
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