$平安好医生(01833)$ $中国平安(02318)$ 前天发了个平安好医生的贴后面因为一直在出差没写完，承诺要兑现写下关于平安好医生的买入理由

首先要了解的是目前互联网医疗的竞争格局，目前互联网医疗呈现的是双寡头的局面，分别是京东健康和阿里健康，2024年阿里是做了300亿京东做了582亿，如果只看平安的营收，2024年48亿可能会觉得蚍蜉撼大树？不过并非如此，目前京东和阿里走的都是医药电商的逻辑，卖的是药，平安好医生是做的线上互联网医院的医疗服务，如果算单一赛道，平安好医生是做这个赛道的绝对NO.1,团队上有4.8万人，4000家医院合作，55个城市接入医保（细项数据领先阿里和京东），而且凭借平安实现了医保商保绑定，推出“平安医健付”实现无感快赔，而对于这样的明牌最近一段时间走出了比较好的走势，原因有以下几点

1、ai落地的效果很明显，是很明确的AI应用标的，因为合作的原因我们还是稍微了解平安好医生的业务模式的，业务模式中人的成本是最高的，所以提升盈利指标的方式主要就是降本增效，而目前ai其他应用还不好说，流程上，互动上还有一些医疗辅助功能上目前已经非常成熟了，所以成本下降很明显，数据显示AI使家医客均服务成本下降52%，中台运营效率提升50%，而随着ai进一步开发，模型更加成熟数据还会越来越漂亮，主业务降本这方面是确定性非常强的。

2、平安的业务协同深化，今年平安好医生的公司重点战略是企康业务，也是一张明牌，年初说的时候我们就觉得还挺靠谱的，因为平安本身的角色还有跟核心国企央企的关系，跟企业的联系非常的紧密，但是实际平安的资源输出究竟转换程度还难以确认，直到中报出来看到这部分的收入增长，意味着模式上也逐渐跑通，而像这样的企业一旦跑通模式放量也会比想象中快速，所以看好接下来平安好医的业绩增长。

当然上个帖子有球友在问既然之前有合作有了解不是年初就买平安好医，其实是一直在等待中报的确定性，投资我们非常清楚永远没法买到最低点卖到最高点，在有限的能力里做更具备确定性的事大概是我自己的操作风格，与大家分享