92万元涉诈资金险被转走！多亏他们了→
近日，邮储银行湖北省咸宁市分行凭借总行风险预警系统的精准提示和工作人员的高度警觉，成功拦截一笔高达92万元的涉诈资金。警方后续侦查证实，转入账户的资金确系诈骗款项。9月16日，咸宁市公安局反诈中心专程致电，对咸宁市分行专业、高效的处置表示高度肯定和感谢。
8月中旬，邮储银行风险预警系统发出提示，通过“总行—省分行—市分行”的层级传导，一条关于通山县支行客户吴某账户的异常动态信息被精准推送至咸宁市分行。信息显示，该账户此前长期处于“睡眠”状态，却突然有两笔大额资金接连入账，金额累计高达92万元。
“情况紧急，必须立即核实，绝不能给犯罪分子转移资金的机会！”收到预警后，咸宁市分行立即指导账户开户行通山县支行营业部启动核查。
通山县支行营业主管第一时间尝试联系账户持有人吴某。吴某起初坚称款项为“他人还款”，但对还款人信息等关键问题却闪烁其词、无法自圆其说，甚至声称“已向杭州公安报备”。这一反常情况，立刻引起银行工作人员的高度警惕。
“这绝不是正常的资金往来，极有可能是诈骗分子在转移赃款！”基于清晰的系统预警和专业的分析研判，咸宁市分行果断依据相关反诈规定，对该账户采取了紧急管控措施，阻断了资金转移通道，并同步将线索资料移送至咸宁市公安局反诈中心。
警方查明，转入吴某账户的92万元资金确系诈骗资金。正是由于邮储银行的快速预警和果断处置，诈骗团伙精心策划的资金转移链条被成功斩断，涉案资金被全额冻结。
此次92万元涉诈资金的成功拦截，不仅保护了人民群众的财产安全，还生动展现了邮储银行通过“技术预警+人工核查+快速处置+警银协作”模式构建的反诈防线的实战效能。
咸宁市分行相关负责人表示， 后续将持续优化“技防+人防+协同防”的立体化反诈体系，不断提升风险预警的敏锐度和资金拦截的精准度，以更坚实的金融盾牌守护好百姓的“钱袋子”。
广大客户务必增强风险防范意识
切勿出租、出借、出售
个人银行账户
对来源不明的资金往来
保持高度警惕
共同维护良好的金融秩序
来源 | 中国邮政报
作者 | 王蜜蜜、张东
编辑 | 刘炳如