拓普集团使用2.01亿元闲置募集资金购买结构性存款 提升资金使用效率
来源：新浪财经-鹰眼工作室
宁波拓普集团股份有限公司（证券代码：601689，简称“拓普集团”）于2026年1月22日发布公告，宣布使用部分暂时闲置募集资金进行现金管理，购买了两笔结构性存款，总金额达2.01亿元。此举旨在提高资金使用效率，在确保不影响募集资金投资项目建设进度和正常经营的前提下，增加资金收益，降低财务费用。
公告显示，公司本次购买的结构性存款分别来自宁波银行北仑支行和平安银行宁波北仑分行。其中，向宁波银行北仑支行购买的“单位结构性存款7202601250产品”为保本浮动型，金额1亿元，期限89天，预计年化收益率1.00%~2.30%，对应预计收益24.38万元~56.08万元；向平安银行宁波北仑支行购买的“对公结构性存款(100%保本挂钩黄金)2026年TGG26100402期人民币产品”同样为保本浮动收益型，金额1.01亿元，期限90天，预计年化收益率0.45%~2.28%，预计收益11.21万元~56.78万元。
| 产品名称 | 受托方名称 | 产品类型 | 产品期限 | 投资金额 (万元) | 收益类型 | 预计年化收益率 ( % ) | 是否构成关联交易 | 是否符合安全性高、流动性好的要求 | 是否存在变相改变募集资金用途的行为 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 单位结构性存款7202601250产品 | 宁波银行北仑支行 | 结构性存款 | 89天 | 10,000 | 保本浮动收益 | 1.00~2.30% | 否 | 是 | 否 |
| 对公结构性存款(100%保本挂钩黄金)2026年TGG26100402期人民币产品 | 平安银行宁波北仑分行 | 结构性存款 | 90天 | 10,100 | 保本浮动收益 | 0.45~2.28% | 否 | 是 | 否 |
公司强调，本次现金管理的资金来源为2022年向特定对象发行A股股票的暂时闲置募集资金。该次发行募集资金总额351,482.689952万元，净额349,843.779843万元，目前多个募投项目正在按计划推进中。截至2025年6月30日，各项目累计投入进度不一，其中“湖州长兴年产80万套轻量化底盘系统项目和年产40万套汽车内饰功能件系统项目”投入进度已达97.48%，“智能驾驶研发中心项目”投入进度为67.62%，其他项目如重庆、宁波前湾、安徽寿县等地的轻量化底盘及内饰功能件项目投入进度在23.27%至53.38%之间。公司明确表示，本次现金管理不影响募投项目的正常实施。
| 项目名称 | 累计投入进度 ( % ) | 达到预定可使用状态时间 |
|---|---|---|
| 重庆年产120万套轻量化底盘系统项目和60万套汽车内饰功能件项目 | 40.33 | 2026年1月 |
| 宁波前湾年产220万套轻量化底盘系统项目 | 34.11 | 2026年7月 |
| 宁波前湾年产50万套汽车内饰功能件项目 | 53.38 | 2026年7月 |
| 宁波前湾年产110万套汽车内饰功能件项目和年产130万套热管理系统项目 | 37.64 | 2026年7月 |
| 宁波前湾年产160万套轻量化底盘系统项目 | 23.27 | 2026年7月 |
| 安徽寿县年产30万套轻量化底盘系统项目和年产50万套汽车内饰功能件项目 | 45.89 | 2026年1月 |
| 湖州长兴年产80万套轻量化底盘系统项目和年产40万套汽车内饰功能件系统项目 | 97.48 | 2026年1月 |
| 智能驾驶研发中心项目 | 67.62 | 2026年1月 |
| 泰国年产130万套热管理系统项目 | - | 2026年8月 |
| 宁波智能制造产业园项目 | - | 2027年9月 |
在审议程序方面，公司于2025年4月22日召开第五届董事会第二十一次会议和第五届监事会第十七次会议，并于2025年5月14日召开2024年年度股东大会，审议通过了《关于使用部分暂时闲置募集资金委托理财的议案》，授权公司使用最高额度24亿元的暂时闲置募集资金进行委托理财，用于结构性存款或购买保本型理财产品，授权期限为2025年7月1日至2026年6月30日。
公告还披露了公司最近12个月截至目前的募集资金现金管理情况。据统计，公司在此期间累计通过结构性存款进行现金管理的实际投入金额已产生实际收益1,308.94万元，尚未收回本金金额为60,100万元。目前，公司已使用的投资额度为60,100万元，尚未使用的投资额度为179,900万元。最近12个月内单日最高投入金额为150,000万元，占最近一年净资产的7.66%，占最近一年净利润的0.44%。
| 序号 | 现金管理类型 | 实际投入金额 (万元) | 实际收回本金 (万元) | 实际收益 (万元) | 尚未收回本金金额(万元) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 52.36 | 0 |
| 2 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 233.15 | 0 |
| 3 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 215.59 | 0 |
| 4 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 215.59 | 0 |
| 5 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 212.88 | 0 |
| 6 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 204.66 | 0 |
| 7 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000.00 | 94.93 | 0 |
| 8 | 结构性存款 | 20,000.00 | 20,000.00 | 79.78 | 0 |
| 9 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000 | ||
| 10 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000 | ||
| 11 | 结构性存款 | 20,000.00 | - | 20,000 | |
| 12 | 结构性存款 | 10,000.00 | 10,000 | ||
| 13 | 结构性存款 | 10,100.00 | 10,100 | ||
| 合计 | 1,308.94 | 60,100.00 | |||
| 最近12个月内单日最高投入金额(万元) | 150,000 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产( % ) | 7.66 | ||||
| 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净利润( % ) | 0.44 | ||||
| 募集资金总投资额度(万元) | 240,000 | ||||
| 目前已使用的投资额度(万元) | 60,100 | ||||
| 尚未使用的投资额度(万元) | 179,900 |
对于投资风险，拓普集团表示，本次投资的理财产品为保本型银行理财产品，安全性高，流动性好，总体风险可控。但金融市场受宏观经济、财政及货币政策影响较大，投资收益存在一定不确定性。公司已对受托方宁波银行和平安银行的基本情况、信用评级及交易履约能力进行了必要评估，认为其具备履约能力。同时，公司将通过建立台账管理、独立董事及董事会审计委员会监督检查、跟踪资金运作情况等措施加强风险控制。
公司保荐机构招商证券股份有限公司对该事项进行了核查，并出具了核查意见。拓普集团强调，本次使用暂时闲置募集资金进行现金管理，不会影响募集资金投资项目的正常进行，有利于提高资金使用效率，降低财务费用。
此外，公告还披露了前次募集资金现金管理到期赎回情况。2025年7月17日、18日及10月22日购买的结构性存款产品于2025年12月30日、31日到期，公司已收回本金共计50,000万元，并获得理财收益379.37万元，本金及收益已及时归还至募集资金专户。
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