1、名义gdp增速快速拉升就代表企业的利润空间有所扩大，经营效能有所提高。对应的银行的经营环境也会有所改善
2、个人预判最早今年四季度，最晚明年年中，为了配合供给侧改革2.0，央行会实质性回收过多的流动性。这之后银行间的利率会开始回升
3、出清过剩产能和落后产能必然意味着有一批竞争力不强的中小企业会破产。过去几年被掩盖的对公贷款风险就会暴露出来。到那时候各家银行的风控能力才会得到真正的检验
4、产能出清后，市场份额让给龙头行业，而这些龙头行业通常会和国有大行或全国性银行达成战略合作协议。它们的金融服务需求多数不需要地方区域银行去满足。所以，可以预见随着供给侧2.0的推进，区域性银行，特别是经济不发达地区的区域性银行将会面临更大的经营压力
最后总结一下，供给侧改革2.0可以参考2016年供给侧改革1.0的经验。流动性收紧，不良爆发，具有负债优势和风控严格的银行可能会走出超越行业板块的行情