回复@黑色面包: 川普意识到封顶信用卡利率的巨大阻力后开始掉头捏软一点的柿子。如果信用卡竞争法案通过的话，那可能就是一场精彩的大戏了（当然我倾向于认为最后川普可能还是作罢..）。$费哲金融服务(FISV)$ 手里有很多张好牌，左手可以利用庞大的商户收单关系，通过全美第三大的借记卡网络（Accel+Star）去做技术转型进入信用卡网络领域响应增加竞争的号召，右手可以通过支付协调（payment orchestration）去打包捆绑多卡网的服务到商户端增加服务类营收。卡网和发卡行大概率会选择取消大多数积分奖励来对冲交换费率的下调，消费者端的成本下降体感偏正面，小程度刺激消费，网关费率本身就已经压到很低，再往下空间有限但如果向下，支付量增加，整体判断对网关收费类营收的压力较小，但打开了卡网和支付协调的天花板。地壳运动的时候常出现有趣的机会，如果这个法案推进通过的话，可能会有一些大赢家。$万事达(MA)$ $VISA(V)$//@黑色面包:回复@低洄fn6:我觉得“执行”的概率应该基本可以忽略哈。首先，特朗普周末说如果信用卡发行商不降低利率的话就是违法，"in violation of the law"，这里没有所谓的“法”存在，更谈不上什么违法；其次，接下去你就要把这个“法”给搞出来，所以如果要执行，需要两院提案表决并通过，因为立法权在两院手里，不在总统手里，特朗普说的降低信用卡利率隶属于Usury Law；再次，如果要走过这个流程，估计是赶不到中期选举之前了，意义何在？再次，可不可以通过EO(行政命令）来执行？行政命令是用来管理联邦政府内部运作的指令，而不是针对像信用卡发行商这样的私营企业；最后，最差最差的结果是somehow这个真的通过了，那对于发卡商来说，应对策略就是降低风险偏好，也就是收缩对于中低收入的发卡行为，丢失掉尤其是中等收入这部分的摇摆选民。
$费哲金融服务(FISV)$ $Synchrony Financial(SYF)$ $第一资本信贷(COF)$