成都银行

今天把成都银行也算了一下。齐鲁银行、杭州银行、成都银行这三只银行对比了一下，在2030年的最终结果来看，净利增长速度是关键，表中都是比较保守的预测，预期低点，到时候惊喜就会多一点（成都银行还是估的很低）。理论上预测到未来五年的是不科学的，很多制造企业现在建厂，1-2年后才能投厂产，...

回复@正道Pole: 1，一个银行是否透支，只要看是否向拨备里藏利润，齐鲁上半年信用减值损失计提22.7亿，不良生成只有4.58亿，不良核销后向拨备藏了接近18亿利润，这种大量隐藏利润的银行谈何透支？
2，杭州银行信用减值损失计提已不能覆盖不良生成，今后通过减少信用减值损失计提来反哺利润的空...

从今年中报开始将成都银行纳入跟踪列表。这是我跟踪的第16家上市银行，也是第五家城商行。一直以来很多粉丝希望我能点评成都银行。这次中报将其纳入跟踪列表，由于是第一次跟踪，所以解读上可能有不完善的地方，请各位谅解。
股东分析
成都银行2025年中报显示：前十大股东中，沪港通二季...

回复@胜天半子16: 持股收息不是他这样收的，我股息三年三倍左右，17左右的成都银行换成13左右郑煤机，一次性增加股息80%左右（按照明年分红）//@胜天半子16:回复@27年股民流在江湖:听不了人劝 ，不过这样的人才能暴富或者爆亏。

现在感觉自己有了些领悟，在雪球里写出来供大家纠错
最近银行股跌的挺凶啊，虽然没钱再加仓了，但是我要继续持有银行股不动摇。
可以这么说，股价在一两年之内涨了多少，或者没涨，或者跌了多少，都无关紧要。
因为我是用时间来放大收益的。假如股价一直跌，之后反弹一半跌幅，然后再...

$成都银行(SH601838)$ 20元投资者要持股收息，现在跌了点了。我估计16元15元，城投债故事会就来了吧，14元，成都市政府债务这个超级大故事又可以谈了。然后下一个循环。

$成都银行(SH601838)$成都银行等几个基本面优秀的银行股在23年底忽然莫名其妙地大跌， 成都银行股价一口气跌至10.70元，其当时PB0.68，股息率达到8.38%。后来一口气涨了70%。
以后日子里， 成都银行等优秀银行股还会重复那一幕！ 如果说学历史有价值的话， 回望银行股历史， 会得到启发。
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$成都银行(SH601838)$ z最近已加到绝对第一大仓位了看好西部经济潜力，看好成渝双城经济圈，看好成都银行低估值高成长性。
最近很少发帖，一是工作忙，二是该说的都说差不多了。最近想的比较多的就是大盘会以什么方式攻击4000点，以及哪些板块个股会成为主力。攻击4000点应该没...

买东西不能只看价格。虽然成都银行的市赚率PR0.6，比招行PR0.78低，但价格便宜不一定能买到好货。
1）资金利用效率：招商银行的总资产收益率为1.23%，成都银行为1.03%。同样100元资产，招行赚1.23元，成都银行赚1.03元，少了0.2元；
2）杠杆倍数：招行的杠杆倍数为9.76，成都银行为15.50，...

银行是一个古老的生意模式。
很多人对银行的生意模式及其与其它公司的共生利益关系没有从底层理解。认为银行吸血而看不到银行对实体经济的巨大贡献。
根据统计上市非金融企业的ROA2024年约5～8%，今年上半年约5～7%。取个平均值约6%左右。如果这些企业不向银行贷款负债经营，它们的杠杆率...

银行股价值投资策略：以半仓为基，待跌加仓的长期布局
当前，我已完成银行股的初步建仓动作，持仓仓位控制在半仓水平。这一仓位选择并非随机，而是基于对市场不确定性的敬畏与对后续操作空间的预留——既避免了空仓错失潜在分红收益的风险，也为后续可能出现的低价加仓机会保留了充足的资金弹...

我知道关注我的很多朋友是因为我写公司的基本面分析，9.6号我说加仓成都银行还有交易层面的思考，结果那天掉了几十个粉丝。可能很多做价值投资的本能就对交易排斥吧。
这两年我养成了费曼学习法，尽可能把自己的逻辑写出来，有时候是写在雪球，有的时候是写在自己的有道云笔记。我9.7号写的加...

一、股价走势和最新估值
1、股价走势、前十股东
报告期内（4.28-8.26）：成都银行股价17.86元，分红0.89元， 上涨11%
前十股东，港股通增持4399万股，华泰沪深300基金增持407万股，其余无变化。实际控制人是成都国资委，通过交子金控、产业资本、欣天颐三家公司合计持股29.5%。...

$成都银行(SH601838)$ $招商银行(SH600036)$
（1）下表是统计的42家上市银行25年1季度和2季度的营业收入同比增长情况，其中有32家银行的营收收入，环比一季度出现上涨。只有10家收入环比一季度出现下滑（表中标黄的）
（2）我同样统计了利润的边际变化，25年Q2相较于Q1，42家银行，有15家...

回复@正道Pole: 对优秀银行，不良率低不一定是好事。
比如，齐鲁银行现在不良余额40亿，拨备140亿，其拨备覆盖率=140/40=350%，不良率1.1%。
如果将不良核销20亿，此时不良余额20亿，拨备120亿，其拨备覆盖率=120/20=600%，此时不良率0.55%。
你能说这不良率0.55%，拨备覆盖率600%好于...

$成都银行(SH601838)$ z这里好冷清，我喜欢

$成都银行(SH601838)$ 两张图表明，企业贷款息差不但未下降还扩张1bp企贷息差达2.3左右，并以占新增资产60%以年均1000亿扩张，单此一项年增收25亿，其它资产增收为负的多，这是成银的核心资产，相信随着资产占比不断扩大，成银净息差向1.7 1.8收敛的速度会非常快，要充满信心，相信数据的力量

买银行买的是净资折扣，买银行买的是资产规模稳增，买银行买的是营收增长，买银行买的是净利增长，买银行买的是低估比值，买银行买的是区域经济，买银行买的是垄断牌照，买银行买的是永续分红，买银行买的是终生稳赢
这些天，到了可以买入银行股的时间段了，股息率5%了，虽然不及当初6-7的股息...

成都银行如约而在昨天晚上公布了2025年中报，其由于没有发布业绩快报，加上其可转债刚完成了强赎回，2025年1季度业绩增速仅有5%左右，成都银行的灵魂和领军人物王晖刚因工作调动而离任，从近几天的股价走势来看，市场上对其2025年中报并不怎么看好，市场上对其中报业绩的预期并不高，大概能保持5%...

成都银行：成都银行股份有限公司关于持股5%以上股东权益变动触及1%刻度的提示性公告 网页链接